БАНК ТИЗИМИ ОРҚАЛИ ЖИНОИЙ ЙЎЛ БИЛАН ОЛИНГАН ДАРОМАДЛАРНИ ЛЕГАЛЛАШТИРИШ УСУЛЛАРИ

Мамлакатимизда жиноий йўл орқали олинган даромадларни легаллаштиришга қарши курашиш муаммоси иқтисодий хавфсизликни таъминлашнинг муҳим таркибий қисми ҳисобланади. Ушбу мақолада банк тизими орқали жиноий йўл билан олинган даромадларни легаллаштириш усуллари тушунчасига бўлган назарий қарашларни тадқиқ этиш билан биргаликда, унинг мамлакатимиз ва, хусусан, ҳудудларни ривожлантиришдаги аҳамиятини ўрганиш ҳамда иқтисодий хавфсизликни ўз вақтида таъминлашнинг муҳимлиги бўйича хулосалар шакллантирилган. Мазкур мақсадга эришиш учун пул маблағларини ювиш бўйича уч фазали модель, яъни жиноий йўл билан банк векселлари операцияларидан фойдаланган ҳолда олинган нақд пул маблағлари, қимматли қоғозлар бозоридан олинган даромадлар ҳамда жисмоний шахс ҳисоб рақамлари ёрдамида олинган даромадларни легаллаштириш усуллари таҳлил этилди. Тадқиқот давомида банк тизими орқали жиноий йўл билан олинган даромадларни легаллаштириш ва унинг иқтисодий хавфсизликка таъсирига оид турли услуб ва схемалар ўрганилди.

Проблема борьбы с отмыванием доходов в нашей стране является важной составляющей обеспечения экономической безопасности. В этой статье, наряду с изучением теоретических взглядов на концепцию методов легализации доходов через банковскую систему, автор стремится определить ее значение для развития нашей страны и, в частности, регионов, а также сделать выводы о важности своевременного обеспечения экономической безопасности страны. Для достижения этой цели использовалась трехэтапная модель отмывания доходов при помощи операций с банковскими векселями, сделок на рынке ценных бумаг и отдельных счетов. В результате исследования автором были изучены различные методы и схемы отмывания преступных доходов через банковскую систему с целью их легализации, их влияние на экономическую безопасность страны.

The problem of combating money laundering in our country is an important component of ensuring the economic security. The article, along with theoretical views regarding the concept of money laundering methods through the banking system, is aimed to study its significance for the development of the country, in particular of the regions, and draw conclusions on the importance of timely economic security. To achieve this goal, a three-stage model of money laundering was used, i.e. money laundering using bank promissory note transactions, money laundering in the securities market, and methods of money laundering using separate accounts. Based on the results of the research, the author developed various methods and schemes of money laundering through the banking system in order to legalize criminal proceeds and their impact on economic security.